أضيف بتاريخ: 24 - 01 - 2025
أضيف بتاريخ: 24 - 01 - 2025
QUERCUS Global Balanced jest funduszem mieszanym aktywnej alokacji i inwestuje w różne rodzaje instrumentów finansowych na całym świecie. Przeznaczony jest dla osób, które akceptują wysokie ryzyko zmienności inwestycji i oczekują wzrostu jego wartości w długim terminie. Polecany jest inwestorom, którzy wybór instrumentów do portfela zamierzają powierzyć zarządzającemu funduszem.
Ich działalność podlega kontroli Komisji Nadzoru Finansowego i jest regulowana przepisami prawa.
W przypadku dokonania inwestycji w instrumenty pochodne, łączna wartość inwestycji może przekraczać powyższe limity, w szczególności może przekroczyć 100% wartości aktywów funduszu (lewar). Subfundusz opisany w niniejszym dokumencie jest subfunduszem QUERCUS Parasolowy SFIO. Oraz na stronie internetowej Quercus TFI S.A. Ani QUERCUS Parasolowy SFIO nie gwarantują realizacji założonych celów inwestycyjnych ani uzyskania określonych wyników inwestycyjnych. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków.
Istnieje możliwość wykupu certyfikatów inwestycyjnych. Dniem Wykupu jest każdy ostatni dzień kwartału kalendarzowego, na który przypada zwyczajna sesja na GPW. Żądania wykupu Certyfikatów Inwestycyjnych będą przyjmowane w drugim miesiącu kwartału kalendarzowego. Żądanie wykupu złożone przed lub po terminie wskazanym powyżej nie zostanie zrealizowane. Na marginesie można zauważyć, że w poniższym gronie najwyższą 3-letnią stopą zwrotu może pochwalić się nasz drugi (bardziej krajowy) fundusz QUERCUS Absolutny z wynikiem 54,6%.
To prostsze niż myślisz – wyjaśniamy, na czym polega ta forma inwestowania kapitału. Fundusz pobiera też success fee (20%), ale tylko wtedy, gdy wartość jednostki przekroczy dotychczasowe maksimum historyczne (tzw. high water mark). Taka metoda rozliczania opłaty za wynik chroni inwestora przed płaceniem za „odrabianie strat”. Pomożemy Ci stworzyć swój pierwszy portfel inwestycyjny i wybrać fundusze odpowiednie do Twoich potrzeb. Fundusze indeksowe to bardziej przewidywalne wyniki, niższe koszty i większa dywersyfikacja portfela. Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego służy nie tylko zwiększaniu zysków, ale przede wszystkim chroni nasze inwestycje przed nadmiernym ryzykiem.
Fundusz zamknięty o dynamicznej alokacji i globalnym spektrum inwestycyjnym, charakteryzujący się umiarkowanym poziomem ryzyka i większymi możliwościami inwestycyjnymi niż fundusze otwarte. Warunki inwestowania w akcje, obligacje czy surowce zależą od zmian w gospodarce. Poznaj cykl koniunkturalny i sprawdź, jak inwestować w jego fazach. Obligacje skarbowe to bezpieczeństwo i stabilny zysk. Dowiedz się, czym się różnią, jak działają i dlaczego warto je mieć w portfelu inwestycyjnym.
Już po pierwszym półroczu zyskał ponad 10%. Jeszcze istotniejsze jest to, że fundusz regularnie osiąga dodatnie stopy zwrotu. Jego skuteczność, mierzona przez Analizy Online na podstawie przesuwanych 12-miesięcznych stóp zwrotu, sięga w badanym okresie 100% – w każdym rocznym horyzoncie liczonym od czerwca 2023 r.
Subfundusz do obliczania opłaty za wyniki stosuje model High Water Mark dla całej historii Subfunduszu (HWM-alltime). Oznacza to, że opłata za wyniki może być naliczona wyłącznie w sytuacji osiągnięcia nowej maksymalnej wartości przez Jednostkę Uczestnictwa. Stawka opłaty za wyniki wynosi 20% od przyrostu ponad poziom maksymalny. Nie ma możliwości pobierania opłaty za wyniki (tzw. krystalizacji) w przypadku nominalnej straty. Prosto na Twojego maila będziemy Firma IT WizardsDev – Twój niezawodny partner wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.
W sumie w ostatnich trzech latach zarobił 54%, ponad dwukrotnie więcej niż można było w tym czasie zyskać na depozytach bankowych. Fundusze pasywne naśladują stopy zwrotu konkretnego indeksu. Mogą przyjąć formę funduszu ETF lub funduszu indeksowego. Duża elastyczność w zakresie doboru lokat pozwala na szybkie dostosowanie alokacji do aktualnych warunków rynkowych. Wykorzystanie aktywów o ujemnej korelacji z rynkiem akcji pozwala na względną stabilizację wyników i ograniczenie strat w warunkach podwyższonej zmienności na rynkach.
Fundusz niemal dorównuje stopą zwrotu indeksowi S&P 500, przy portfelu, w którym akcje stanowią jedynie proc. Prezentuje też wyraźnie lepsze wyniki niż obligacje skarbowe USA, czy Niemiec, które wciąż nie odrobiły strat z 2022 r. Fundusz wypada też lepiej niż strategia 40% akcji / 60% obligacji (ETF iShares Core 40/60 Moderate Allocation) i to zarówno w skali ostatniego roku, jak również 2,3 czy 5 lat. QUERCUS Global Balanced zarobił po ok. 15 proc., w tym zyskuje 12,5 proc. Po trudnym 2022 r., zakończonym ujemną stopą zwrotu, QUERCUS Global Balanced wszedł na ścieżkę trwałej poprawy. W latach 2023 i 2024 wypracował dwucyfrowe wyniki, a w 2025 r.
Fundusz charakteryzuje się brakiem sztywnych limitów alokacji lokat pomiędzy instrumenty akcyjne i instrumenty dłużne oraz możliwą zmiennością rodzajów lokat posiadanych w portfelu. Zarówno część akcyjna, jak i dłużna, mogą stanowić od 0% do 100% portfela funduszu. Do 50% aktywów X-Trade brokerzy-przegląd i informacje X-Trade brokerów może być inwestowane w inne fundusze. Emisja certyfikatów inwestycyjnych Funduszu odbywać się będzie wyłącznie poprzez propozycje objęcia certyfikatów inwestycyjnych skierowane do mniej niż 150 imiennie wskazanych osób.
Istotą oszczędzania jest utrzymanie realnej wartości pieniądza. Jeżeli liczymy na coś więcej, musimy inwestować. Zobacz nasz poradnik dla początkujących inwestorów. Dzięki tym regułom inwestowanie stanie się łatwiejsze. Zastanawiasz się, jak działa fundusz inwestycyjny?
Innymi słowy, jeśli inwestor był z funduszem przez dowolny rok w okresie lipiec 2023 – czerwiec 2025, zawsze zarobił. Najsłabszy z takich rocznych okresów przyniósł ok. +6,2% zysku, a najlepszy aż +23,1% W sumie przez trzy analizowane lata fundusz zarobił 54%, ponad dwukrotnie więcej niż można było w tym czasie zyskać na depozytach bankowych. Celem funduszu jest osiąganie dodatnich stóp zwrotu w średnioterminowym horyzoncie inwestycyjnym (zalecany okres inwestycji (RHP) wynosi min. 2 lata).
Podane wyniki nie uwzględniają podatku od dochodów kapitałowych oraz opłat związanych z nabyciem certyfikatów inwestycyjnych, indywidualna stopa zwrotu z inwestycji każdego uczestnika zależy również od pobranych opłat manipulacyjnych i wysokości należnego podatku. Podane stopy zwrotu są oparte na danych historycznych i nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych w przyszłości. Podane wyniki za rok 2011 zostały osiągnięte m.in. Bezpośrednio po rejestracji Funduszu, w okresie budowania portfela inwestycyjnego. Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter informacyjny i nie stanowi oferty ani rekomendacji do zawarcia transakcji kupna lub sprzedaży jakiegokolwiek instrumentu finansowego. Fundusz charakteryzuje się brakiem sztywnych limitów alokacji lokat pomiędzy poszczególne klasy aktywów oraz możliwą zmiennością rodzajów lokat posiadanych w portfelu.
Im więcej takich okresów zakończył z zyskiem, tym większa szansa, że nas nie zawiedzie. Analizy Online co kwartał badają w ten sposób skuteczność zarówno krajowych, jak i luksemburskich funduszy absolute return (otwartych i zamkniętych). Stosowana metodologia bazuje na 12-miesięcznych stopach zwrotu przesuwanych co miesiąc Strategia Forex Trading nakładające się Fibonacciego Trade i obejmuje 3-letni horyzont. W ostatnim badaniu (czerwiec 2025 r.) QUERCUS Global Balanced miał 100-proc.
Celem funduszu jest osiąganie dodatnich stóp zwrotu w długoterminowym horyzoncie inwestycyjnym. Zarządzający nie gwarantują osiągania dodatnich stóp zwrotu, jednak stosują ścisłą kontrolę ryzyka, która może pozwolić na ograniczenie strat w przypadku wystąpienia niesprzyjających warunków rynkowych. W najnowszym zestawieniu skuteczności funduszy absolutnej stopy zwrotu przygotowanym przez Analizy.pl na I miejscu znalazł się nasz QUERCUS Global Balanced, zarządzany przez Piotra Milińskiego i Konrada Konefała. W ostatnich 3 latach osiągnął 100% skuteczność dodatnich 12-miesięcznych stóp zwrotu, uzyskując wynik na poziomie 54,4%. Dobry fundusz absolutnej stopy zwrotu powinien osiągać dodatnie wyniki w sposób stabilny i powtarzalny w wybranym horyzoncie, np.